非法集資套路深？看完這篇文章你就什么都懂了！

發(fā)布時(shí)間：

2023-02-07

什么是非法集資

未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)依法批準(zhǔn)，以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，以項(xiàng)目投資、投資入股、委托理財(cái)?shù)雀鞣N名義向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為。

非法集資的四個(gè)典型特征：

01 非法性

未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限部門(mén)的批準(zhǔn)，有審批權(quán)限部門(mén)超越權(quán)限的批準(zhǔn)，都是非法的。

02 承諾回報(bào)

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資收益都是預(yù)期的不確定的，而非法集資為了吸引資金，承諾在一定期限內(nèi)給投資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

03 向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金

這里"不特定的對(duì)象"是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。

04 以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)

為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

非法集資的危害

非法集資不受法律保護(hù)，屬違法行為，參與者不僅損失慘重、甚至血本無(wú)歸，而且還可能會(huì)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，受到法律制裁。

非法集資的十種常見(jiàn)表現(xiàn)形式

不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；
以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金；
以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金;
不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售、商家聯(lián)盟、“快速積分法”等方式非法吸收資金;
不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金;
不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金;
不具有銷(xiāo)售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金;
以投資入股的方式非法吸收資金;
以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金;
利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金。

三招識(shí)別非法集資

第一招 看投資回報(bào)

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資收益具有不確定性，預(yù)期回報(bào)率越高風(fēng)險(xiǎn)越大，“固定回報(bào)、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資”就是最大的風(fēng)險(xiǎn)。

第二招 看金融業(yè)務(wù)資質(zhì)

通過(guò)政府網(wǎng)站查詢或向?qū)俚亟鹑诒O(jiān)管局咨詢相關(guān)企業(yè)是否具備發(fā)行、銷(xiāo)售股票、出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的資質(zhì)。無(wú)資質(zhì)就是非法，就是大風(fēng)險(xiǎn)。

第三招 看網(wǎng)絡(luò)輿情

通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)是否有非法集資輿情及違法犯罪記錄。

特別提醒 “親朋推介、熟人介紹”是非法集資最新宣傳手段。審慎對(duì)待親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議、投資推介、甚至反復(fù)勸說(shuō)！

“五不”防范非法集資

1.高息“誘餌”不動(dòng)心

2.老板“實(shí)力”不崇拜

3.“官方”背景不迷信

4.“合法”吸儲(chǔ)不大意

5.熟人“熱心”不輕信

非法集資不受法律保護(hù) 為了您和您家人的幸福

堅(jiān)決抵御高利誘惑自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資

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